Catalana Occidente Emergentes, FI

Catalana Occidente Emergentes, FI, es un fondo de fondos cuyo objetivo es diversificar el riesgo en mercados emergentes con gran potencial, tomando como referencia el comportamiento del índice MSCI EMERGING MARKETS, denominado en euros, que pondera 23 mercados distribuidos por Asia, Sudamérica, América Central, Europa del Este, Oriente Medio y África.

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Catalana Occidente Emergentes, FI

Catalana Occidente Emergentes, FI, es un fondo de fondos cuyo objetivo es diversificar el riesgo en mercados emergentes con gran potencial, tomando como referencia el comportamiento del índice MSCI EMERGING MARKETS, denominado en euros, que pondera 23 mercados distribuidos por Asia, Sudamérica, América Central, Europa del Este, Oriente Medio y África.

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Mercados emergentes

Oportunidades de inversión en mercados de alto crecimiento y desarrollo económico.

Alta volatilidad

Tendencia a tener mayor exposición a la volatilidad y el riesgo.

Largo plazo

Para inversores que conocen los riesgos de inversión en renta variable de los mercados emergentes.

Coberturas

  • Suscripción desde 600€.
  • Aportaciones extraordinarias desde 300€.
  • Aportaciones previstas desde 1.200€/año eligiendo la periodicidad de ingreso.
  • Reparto de rentas, donde el participe elige la cuota y el periodo.
  • Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata.
  • Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal.
  • Reparto de rentas

¿Cómo? Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
¿Cuándo? Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.
¿Por qué? Complementa tus ingresos, rentabiliza tus ahorros y aprovecha la mejor fiscalidad.
¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).

Normalmente la exposición del fondo en renta variable de países emergentes será alrededor del 95%, y se invertirá principalmente en empresas sin límite de capitalización. Invertirá en compañías cotizadas en países emergentes. Para tener la consideración de “país emergente” se atenderá a los criterios establecidos por el Banco Mundial y MSCI: economías de bajo-medio ingreso, índice de desarrollo económico, tamaño, liquidez y marco regulatorio.

Ocasionalmente podrá invertir en mercados considerados frontera, con un límite del 15% patrimonio del fondo, tomando como referencia el índice MSCI FRONTIERS MARKETS, denominado en euros.

Coyunturalmente podrá invertir directamente en acciones hasta un máximo del 10%.

La exposición a riesgo divisa será superior al 30%, aunque normalmente se situará alrededor del 95%.

Desde octubre 2005, Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A. comercializa los Fondos de Inversión de Catalana Occidente. Todos ofrecen una liquidez total, es decir, permiten disponer siempre del total o parte de su dinero.

También puedes realizar traspasos de cantidades entre fondos de inversión sin que te retengan nada y sin tributar hasta que se produzca el reembolso definitivo. Una ventaja que , sin duda, permite adaptarte a las oscilaciones que pueda ir sufriendo el mercado.

(Circular 7/2011 de 12 de diciembre-CNMV) La actividad de Catalana Occidente Capital , AV, S.A. es la recepción y transmisión de órdenes de clientes por cuenta de terceros sobre participaciones de IIC’s y no cobra comisión alguna a sus clientes minoristas por sus servicios. La entidad cobrará por su actividad de comercialización de Fondos de inversión, únicamente una comisión a cargo de Gesiuris Asset Management, S.A. S.G.I.I.C.

Saber más

Información de rentabilidad

 

El objetivo en cuanto a la rentabilidad del fondo es batir al índice de referencia MSCI EMERGING MARKETS, denominado en euros. No se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

 

Rentabilidad 

Datos 2º trimestre 2019 2º trimestre 2018
Patrimonio 5.769.186,31 4.947.015,90
Nº participaciones 572.214,26 512.623,12
Nº partícipes 308 275
Inversión inicial mínima (euros) 600 600

 

Comportamiento del fondo

Datos generales (Patrimonio/VL) Patrimonio fin del periodo (miles de euros) Valor liquidativo fin del periodo
Periodo del informe 5.769 10,0822
2018 4.836 8,9614
2017 4.618 10,1063
2016 3.140 8,7634

 

Comportamiento del fondo

Individual rentabilidad (% sin anualizar) Rentabilidad
Año actual 12,51
Último trimestre -0,12
Trimestre 1 12,64
Trimestre 2 -5,77
Trimestre 3 -1,45
2018 -11,33
2017 15,32
2016 3,01

 

Comportamiento del fondo

Gastos (%/patrimonio medio) Ratio total de gastos (iv)
Acumulado año actual 1,42
Último trimestre 0,72
Trimestre 1 0,7
Trimestre 2 0,72
Trimestre 3 0,71
2018 2,82
2017 2,78
2016 3,55

(iv) Incluye todos los gastos directos soportados en el período de referencia: comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios, y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del período. (v) En el caso de fondos/compartimentos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC este ratio incluye, de forma adicional al anterior, los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones.  

 

Comportamiento del fondo

Rentabilidades extremas (i) Rentabilidad mínima (% / fecha) Rentabilidad máxima (% / fecha)
Trimestre actual -1,44 / 08-03-2019 2,15 / 04-01-2019
Último año -1,44 / 08-03-2019 2,15 / 04-01-2019

(i) Sólo se informa para las clases con una antigüedad mínima del período solicitado y siempre que no se haya modificado su vocación inversora. Se refiere a las rentabilidades máximas y mínimas entre dos valores liquidativos consecutivos. La periodicidad de cálculo del valor liquidativo es diaria. Recuerde que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Sólo se informa si se ha mantenido una política de inversión homogénea en el período. 

 

Comisiones aplicadas

Comisiones aplicadas en el periodo, sobre el patrimonio medio % Base de cálculo
Comisión anual de gestión 2,00 Patrimonio a valor efectivo
Comisión anual de depositario 0,075 Patrimonio a valor efectivo

 

Valor liquidativo

Evolución del valor liquidativo últimos 7 años

 

Emergentes

Ventajas fiscales sobre los fondos de inversión

 

Fiscalidad personas físicas de los fondos de inversión

La venta de participaciones en fondos de inversión recibe el tratamiento fiscal de ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte correspondiente al ahorro. La ganancia o pérdida patrimonial se calculará restando el valor de venta o transmisión menos el valor de adquisición o compra.

La transmisión de participaciones se realiza aplicando el método FIFO, se considera que las primeras transmisiones corresponden a las adquiridas en primer lugar por el cliente. Y están sometidas a una retención del 19% sobre las plusvalías generadas.

Las ganancias patrimoniales se podrán compensar con pérdidas que se pongan de manifiesto por ventas de participaciones de otros fondos de inversión, de acciones y/o inmuebles, y el resultado, si es positivo, se integrará en la base del ahorro tributando al tipo que corresponda.

 

Fiscalidad personas jurídicas de los fondos de inversión

Si el titular de la inversión es una persona jurídica, tributa por el impuesto sobre sociedades.

El tratamiento fiscal debe aplicarse en el momento del reembolso de las participaciones por la diferencia entre el valor de venta y el coste de adquisición. En el momento de reembolso de las participaciones del fondo de inversión, están sometidas a un tipo de retención del 19% sobre las plusvalías.

No es posible el traspaso de fondos por una persona jurídica.

 

Traspasos entre fondos de inversión

Los traspasos entre fondos de inversión de personas físicas no están sujetos a retención y no tributan hasta que no se produzca el reembolso definitivo.

Si un cliente tiene participaciones de un fondo de cualquier entidad financiera y desea traspasarlas a un fondo de inversión de Seguros Bilbao, este traspaso estará totalmente exento de tributación y se conservará el valor de compra, la antigüedad de la inversión y las ventajas fiscales ya adquiridas.

Perfil inversor

Riesgos propios la inversión

La inversión en renta variable se ve afectada por la volatilidad de los mercados en los que invierte, por lo que representa un alto riesgo de mercado. Además, invertir en activos denominados en divisas distintas del euro conlleva un riesgo adicional por las fluctuaciones de los tipos de cambio

Las inversiones descritas pueden conllevar, entre otros, un riesgo del mercado de renta variable, de tipo de cambio, de liquidez, así como riesgo de inversión en países emergentes que pueden ser más volátiles que las inversiones en mercados desarrollados.

 

Perfil del cliente

Fondo dirigido a inversores conocedores de los riesgos que asumen a la hora de buscar mayor diversificación y mayores expectativas de rentabilidad de su inversión en la renta variable de los países emergentes.

Volatilidad

Índice aplicado: SHARPE. El ratio de Sharpe se utiliza para mostrar hasta qué punto el retorno de una inversión compensa al inversor por la asunción de riesgo. Relaciona el rendimiento de un activo con la volatilidad del precio de este activo. Cuanto mayor sea el Sharpe ratio, existe una mejor relación rendimiento/volatilidad.

 

Ratio Sharpe

. Sharpe
CO Emergentes, FI 0,16
MSCI EMERGING MARKETS 0,09

¿Cómo?

Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.

¿Cuándo?

Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.

¿Por qué?

  • Complementa tus ingresos
  • Rentabiliza tus ahorros
  • Aprovecha la mejor fiscalidad

¿Quién?

Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).