Catalana Occidente Patrimonio, FI

Catalana Occidente Patrimonio, FI, es un fondo de inversión global, con sesgo hacia la renta variable. Utilizando estrategias a medio plazo, el fondo de inversión estructura su patrimonio basándose en productos de renta fija y renta variable.

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Catalana Occidente Patrimonio, FI

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Fondo global

Dividido entre rentas fija, variable española y europea por igual.

Riesgo moderado

Para inversores que quieren maximizar su capital sin asumir un riesgo excesivo.

Medio plazo

Es el horizonte temporal de la inversión más recomendado.

Coberturas

Operativa disponible

Suscripción desde 600€.
Aportaciones extraordinarias desde 300€.
Aportaciones previstas desde 1.200€/año eligiendo la periodicidad de ingreso.
Reparto de rentas, donde el participe elige la cuota y el periodo.
Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata.
Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal.
Reparto de rentas

¿Cómo? Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
¿Cuándo? Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.
¿Por qué? Complementa tus ingresos, rentabiliza tus ahorros y aprovecha la mejor fiscalidad.
¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

Y todo esto con el mejor tratamiento fiscal, ya que en todos los casos pagas impuestos sólo sobre la parte de las plusvalías de la renta que cobras y no por la totalidad del importe percibido (Ley 35/2006).

Composición del fondo:

Mercado monetario, renta fija y renta variable nacional.
Renta variable emitida por países de la zona Euro y terceros.
La duración media de la cartera de valores de renta fija es inferior a 7 años.

Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A.

Desde octubre 2005 Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A. comercializa los Fondos de Inversión de Catalana Occidente.

Los fondos de inversión ofrecen una liquidez total, lo que te permite tener en cualquier momento la totalidad o parte de su dinero.

Puedes hacer traspasos entre fondos de inversión sin que sufran retención y sin que tributen hasta que se realice el reembolso definitivo, lo que te permite adaptarte a las variaciones que pueda ir sufriendo el mercado.

Tarifas

(Circular 7/2011 de 12 de diciembre-CNMV) La actividad de Catalana Occidente Capital , AV, S.A. es la recepción y transmisión de órdenes de clientes por cuenta de terceros sobre participaciones de IIC’s y no cobra comisión alguna a sus clientes minoristas por sus servicios. La entidad cobrará por su actividad de comercialización de Fondos de inversión, únicamente una comisión a cargo de Gesiuris Asset Management, S.A. S.G.I.I.C.

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Rentabilidad

Información de rentabilidad

La rentabilidad de este fondo global, grupo al cual pertenece, pretende alcanzar unos rendimientos superiores a los tipos de interés, intentando evitar bruscos movimientos en el valor liquidativo. De esta forma, el fondo obtiene sus rentabilidades a través de la búsqueda de oportunidades en activos de calidad con potencial de revalorización. No se ha otorgado una garantía de rentabilidad. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Rentabilidad

Datos	2º trimestre 2019	2º trimestre 2018
Patrimonio	21.989.684,20	22.324.620,24
Nº participaciones	1.274.012,89	1.294.332,97
Nº partícipes	1.589	1.569
Inversión mínima inicial (euros)	600	600

Comportamiento del fondo

Datos generales (Patrimonio/VL)	Patrimonio fin del periodo (miles de euros)	Valor liquidativo fin del periodo
Periodo del informe	21.990	17,2602
2018	20.494	15,9495
2017	21.001	17,2731
2016	17.319	16,3010

Comportamiento del fondo

Individual rentabilidad (% sin anualizar)	Rentabilidad
Acumulado año actual	8,22
Último trimestre	2,53
Trimestre 1	5,54
Trimestre 2	-7,7
Trimestre 3	0,18
2017	5,96
2016	1,91
2015	1,68

Comportamiento del fondo

Gastos (%/patrimonio medio)	Ratio total de gastos (iv)
Acumulado año actual	1,17
Último trimestre	0,59
Trimestre 1	0,58
Trimestre 2	0,59
Trimestre 3	0,59
2017	2,36
2016	2,38
2015	2,38

(iv) Incluye todos los gastos directos soportados en el período de referencia: comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios, y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del período. (v) En el caso de fondos/compartimentos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC este ratio incluye, de forma adicional al anterior, los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones.

Comportamiento del fondo

Rentabilidades extremas (i)	Rentabilidad mínima (% / fecha)	Rentabilidad máxima (% / fecha)
Trimestre actual	-0,79 / 23-05-19	1,05 / 18-06-19
Último año	-1,04 / 07-02-19	1,6 / 04-01-19
Últimos 3 años	-4,12 / 24-06-17	1,72 / 24-04-17

(i) Sólo se informa para las clases con una antigüedad mínima del período solicitado y siempre que no se haya modificado su vocación inversora. Se refiere a las rentabilidades máximas y mínimas entre dos valores liquidativos consecutivos. La periodicidad de cálculo del valor liquidativo es diaria. Recuerde que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Sólo se informa si se ha mantenido una política de inversión homogénea en el período.

Comisiones aplicadas

Comisiones aplicadas en el periodo, sobre el patrimonio medio	%	Base de cálculo
Comisión anual de gestión	2,25	Patrimonio a valor efectivo
Comisión anual de depositario	0,075	Patrimonio a valor efectivo

Valor liquidativo

Evolución del valor liquidativo últimos 7 años

Patrimonio

Fiscalidad

Ventajas fiscales sobre los fondos de inversión

Fiscalidad personas físicas de los fondos de inversión

La venta de participaciones en fondos de inversión recibe el tratamiento fiscal de ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte correspondiente al ahorro. La ganancia o pérdida patrimonial se calculará restando el valor de venta o transmisión menos el valor de adquisición o compra.

La transmisión de participaciones se realiza aplicando el método FIFO, se considera que las primeras transmisiones corresponden a las adquiridas en primer lugar por el cliente. Y están sometidas a una retención del 19% sobre las plusvalías generadas.

Las ganancias patrimoniales se podrán compensar con pérdidas que se pongan de manifiesto por ventas de participaciones de otros fondos de inversión, de acciones y/o inmuebles, y el resultado, si es positivo, se integrará en la base del ahorro tributando al tipo que corresponda.

Fiscalidad personas jurídicas de los fondos de inversión

Si el titular de la inversión es una persona jurídica, tributa por el impuesto sobre sociedades.

El tratamiento fiscal debe aplicarse en el momento del reembolso de las participaciones por la diferencia entre el valor de venta y el coste de adquisición. En el momento de reembolso de las participaciones del fondo de inversión, están sometidas a un tipo de retención del 19% sobre las plusvalías.

No es posible el traspaso de fondos por una persona jurídica.

Traspasos entre fondos de inversión

Los traspasos entre fondos de inversión de personas físicas no están sujetos a retención y no tributan hasta que no se produzca el reembolso definitivo.

Si un cliente tiene participaciones de un fondo de cualquier entidad financiera y desea traspasarlas a un fondo de inversión de Seguros Bilbao, este traspaso estará totalmente exento de tributación y se conservará el valor de compra, la antigüedad de la inversión y las ventajas fiscales ya adquiridas.

Perfil inversor

Riesgos propios la inversión

La inversión en renta variable conlleva que la rentabilidad del fondo se vea afectada por la volatilidad de los mercados en los que invierte, por lo que presenta un alto riesgo de mercado. En cualquier caso, todas las operaciones de renta variable se realizan en mercados organizados y en valores cotizados, y los valores que componen dicha cartera son emitidos por empresas con buenos fundamentales. No existe riesgo de contraparte al no existir operativa con OTC´s (Over The Counter (1)).

Perfil del cliente

Fondo dirigido a inversores que quieran maximizar su capital final buscando una gestión adaptada a las condiciones de mercado, pero sin asumir un excesivo riesgo, basándose en la diversificación.

Volatilidad

Índice aplicado: SHARPE. El ratio de Sharpe se utiliza para mostrar hasta qué punto el retorno de una inversión compensa al inversor por la asunción de riesgo. Relaciona el rendimiento de un activo con la volatilidad del precio de este activo. Cuanto mayor sea el Sharpe ratio, existe una mejor relación rendimiento/volatilidad.

Ratio Sharpe

.	Sharpe
CO Partimonio, FI	-0,04
Benchmark (**)	0,21

Reparto de rentas

¿Cómo?

Cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.

¿Cuándo?

Mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificarla, suspenderla o contratarla de nuevo.

¿Por qué?

Complementa tus ingresos
Rentabiliza tus ahorros
Aprovecha la mejor fiscalidad

¿Quién?

Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión.

De esta forma evitas entrar y salir de tu fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, manteniendo tu inversión y aprovechando las oportunidades que se te presenten en cada momento.

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